金管局:運用監管科技做好反洗錢

2021-06-08 12:47:51 editor 19

    由澳門反洗錢師專業協會及公認反洗錢師協會主辦的第三屆“反洗錢與反金融犯罪”研討會日前假美獅美高梅舉行。金管局希望業界未來除利用科技手段優化金融服務,可運用更多有效監管科技強化對風險的防衛及高效合規能力,共同推動澳門金融科技發展,做好反洗黑錢工作。


    澳門金融管理局行政管理委員會委員劉杏娟,澳門金融情報辦公室主任朱婉儀,博彩監察協調局審計廳廳長鄭錦利,公認反洗錢師協會副總裁與全球協會事業拓展執行長鄧芳慧,澳門反洗錢師專業協會會長陳榮達、創會會長劉澤光、理事長歐陽耀光、監事長林正光及法律顧問馮璦琳作主禮嘉賓,逾二百位本澳銀行、保險、大型博彩酒店業界骨幹會員出席活動。

    亞洲兩萬五反洗錢師

    劉杏娟表示,金管局持續以“風險為本”原則管控風險,協助業界提升反洗黑錢及反恐融資的能力,如早年實施利用科技確認個人身份的“KYC ATM”。金管局希望業界除利用科技手段優化金融服務,可運用更多有效監管科技強化對風險的防衛及高效合規能力,共同推動澳門金融科技發展,繼續做好反洗黑錢工作,以及維護澳門金融體系的安全,加強本地執法、監管部門及業界的合作。

    朱婉儀表示,為應對國際洗錢/恐怖主義融資/擴散融資趨勢發展的快速複雜變化,進一步確保澳門特區經濟的可持續性和多元化發展,去年金融情報辦公室協調跨部門反清洗黑錢及反恐怖融資工作小組成員,制定第二個五年反洗錢/打擊資助恐怖主義/反擴散融資戰略計劃,並相應制定短中長期行動項目,是相關領域的高層次政策目標。

    鄧芳慧表示,社會對打擊洗錢犯罪的意識培養需要時間,如今,亞洲地區公認反洗錢師已超過二萬五千名,表明社會對反洗錢的意識不斷增強。隨着反洗錢/反金融犯罪領域的不斷發展和日益複雜,科技技術在解决反洗錢效率和有效性方面的作用越來越明顯,故在金融科技、合規與反洗錢人才均較為緊缺。

    加強數字化技術應用

    陳榮達表示,過去一年疫情席捲全球,給反洗錢工作帶來全新挑戰的同時,也推動金融行業積極創新。全球經濟呈現出新的發展形態,新的產業模式,線上金融交易變得更頻繁,金融交易以更隱蔽的方式進行。傳統的KYC、盡職調查及交易追踪措施逐漸顯出短板,全球涉及疫情的詐騙和網絡犯罪不斷增加。但也看到金融機構提高反洗錢工作有效性,通過加強數字化准入和簡化盡職調查方面技術應用,強化識別金融犯罪及可疑交易能力,有效地防範不法分子藉助非傳統交易手段洗錢及破壞金融市場秩序的行為。

    歐陽耀光總結時表示,透過本次研討會希望讓學員了解疫後全球大環境的變化及影響,反洗錢工作需與時並進,應時刻裝備自己,更好利用科技知識,貫徹落實反洗錢、反恐融資工作,加強對反洗錢環境轉變的應對能力。

    來源:澳門日報