協會:藉大數據分析 防範洗錢

2021-05-04 12:52:00 editor 17

   為確保本澳經濟穩健發展,政府近年越來越重視反洗錢工作。澳門反洗錢師專業協會會長陳榮達表示,透過加強反洗錢監管、專業培訓及跨行業合作,清洗黑錢的風險得到有效控制,未來協會冀把反洗錢工作推向更專業化及普及化。


    盡職調查配合科技

    近年本澳反洗錢工作成效凸顯,其中在亞太區打擊清洗黑錢組織(APG)的評估中,澳門成為首個在所有四十項技術合規中獲得合規或基本合規評級的司法管轄區。

    陳榮達指出,金融業可謂最早關注反洗錢意識的行業,隨着電子支付及虛擬貨幣興起,傳統的盡職調查及交易追蹤已不足夠,故業界利用大數據分析及科技手段,加強識別新的犯罪警示模型,以及提升可疑犯罪警示,並從過往案例、可疑交易、網站或社交媒體等找出關鍵資訊,加強金融機構防範清洗黑錢。

    博彩業作為本澳龍頭行業,具有較高風險系數,政府對其監管越趨嚴格,並持續更新對有關行業的反洗錢措施。協會過去曾與個別中介機構合作培訓及交流,加強業界在反洗錢方面的意識,對博彩業健康發展具有長遠意義,以有效控制清洗黑錢風險。

    對於較典型的行業,政府要求各部門對所屬行業進行監管以及制定申報要求。以地產業為例,大額交易若涉及地產中介、律師樓或法務局等,監管機構需對交易資金來源進行嚴格的盡職調查及申報要求。

    推動培訓專業認證

    清洗黑錢及金融犯罪手法日新月異,協會將努力把反洗錢工作朝專業化及普及化發展。一方面,推動各行各業開展相應領域的培訓課程及專業認證,並研究推出全球首創針對博彩從業員的“博彩業公認反洗錢師”的培訓及認證課程,鼓勵相關行業從業員考取國際認可的專業資格,提升專業水平。

    另一方面,將持續加強居民的反洗錢教育工作。透過與教育及青年發展局、司法警察局及相關機構部門合作,舉辦反洗錢走進校園活動,把反洗錢的法規結合實際案例,向高中生宣傳防範清洗黑錢的重要性。同時,與坊間社團合作,向居民開辦反洗錢講座,教導居民避免被不法之徒利用,提高居民反洗錢意識。

    來源:澳門日報