銀行發現不尋常交易 應採取行動

2018-06-07 13:28:47 20

    對於近日有銀行將賭場內外十多家店舖的銀聯提款機撤回,金管局昨發出新聞稿,指按照反洗黑錢規劃,銀行如發現商戶有不尋常交易,需要採取行動,包括與商戶終止業務關係。澳博董事局主席蘇樹輝表示,措施料對博彩業影響有限。

    金管局表示,所有金融機構在提供任何獲許可的金融服務時,都必須做好風險管理。

    須做好風險管理

    根據《預防及遏止清洗黑錢犯罪》法律規定及金管局向銀行發出的“反洗錢及反恐融資指引”,銀行有義務做好其商戶的盡職審查及持續監控,防止有人利用銷售終端(POS)機作違法行為。金管局強調,沒有禁止銀行與某類行業建立業務關係,只要求銀行具備適切以及足夠的風險管理措施,便可為商戶的正常業務提供金融服務。倘在提供服務的過程中,發現有不尋常或不合理交易行為,需按其風險管理措施採取適當行動,包括終止與商戶的業務關係,以避免涉及不法行為。

    現時澳門只有銀行、郵政儲金局、兌換店及現金速遞公司可向公眾提供匯兌服務,其他個人或商戶向公眾提供金融服務均屬違法。金管局呼籲公眾透過獲許可機構進行匯兌交易,以免遭受不必要損失。

    冀賭牌先延兩年

    蘇樹輝表示,目前未掌握相關情況,但相信中央的金融監管會日益完善,也有助博彩業健康發展。整體而言,過去也有不少針對博彩業的措施及傳聞,對博彩業沒有太大影響。至於賭牌重新競投,他表示,澳博牌照將於二○年到期,其他博彩營運商牌照則二二年到期。倘澳博博彩牌照延期兩年至二二年到期,與其他博彩營運商同一時間重新競投賭場,做法比較合理。上葡京工程爭取今年底完成,因向當局申請牌照需要數月,預計上葡京明年下半年開業。

      来源:澳門日報