改革開放四十年 澳銀行跨越式發展

2018-11-25 11:44:41 editor 26

    回歸初期,澳門經歷東南亞金融危機等衝擊,房地產市場萎靡,百業凋零。澳門銀行業責無旁貸地擔當起發展經濟、輔助工商的職責。期間澳門銀行業經營雖面對不少困難,但仍支持澳門基礎設施建設、龍頭產業的發展、居民買房、工業及服務業升級、產業轉移等。經過一段時間的呵護與扶持後,澳門經濟在○三年左右開啟新一輪的騰飛。


    在新一輪經濟大發展過程中,○八年出現一個小挫折。美國爆發的金融海嘯席捲全球,全球性信心危機波及港澳,香港金融市場劇烈波動。繼香港某銀行後,九月廿四日澳門兩家中型銀行均被傳出財政困難而擠提。澳門中銀認識到事態的緊急性和信心的重要性,擔當起發鈔行、銀行公會主席行、政府公庫代理行責任,於同業擠提事件第二天,率先召開記者會,宣佈可向被擠提銀行提供流動性支援,安撫被擠提銀行的客戶。由於措施及時,澳門金融市場很快就穩定了。這充分顯示澳門中銀在穩定澳門經濟金融方面,發揮重要作用。

    積極推人民幣國際化

    人民幣國際化是國家推動金融體制改革、金融市場開放的重要一步。港澳地區是國家實施人民幣國際化的試點地區和起步地區。○四年,國家率先對港澳居民開放人民幣業務,且在港澳指定人民幣清算行,實現人民幣資金的跨境清算。

    澳門的清算行成為首批人民幣清算行。澳門的其他銀行通過成為澳門人民幣清算行的參加行,成功實現與境內金融市場的連接。澳門銀行業通過融入國家戰略,在多個領域持續實現創新突破。

    一、搭建清算管道,構建葡語國家人民幣清算平台。○四年,經人民銀行批准,澳門清算行被人民銀行選定為澳門唯一的個人人民幣業務清算行,是澳門首家向客戶提供全面人民幣業務的銀行。人民幣業務正式在澳門開展。○九年,澳門的銀行受理且成功敘辦澳門首筆跨境貿易人民幣結算業務,標誌着該類業務在澳門正式啟動。清算行模式下提供的業務種類不斷豐富,從○四年的個人業務逐步擴充到貿易、投資領域。

    一五年,澳門清算行獲人民銀行批准,可為葡語系國家銀行同業提供人民幣清算服務。一八年更成為人民幣跨境支付系統(CIPS)的參與機構。澳門清算行已與三家央企簽訂《葡語國家人民幣清算服務協議》。當前,澳門清算行已與30多家葡語國家銀行建立代理行關係,對葡語國家實現全覆蓋,發揮“葡語國家人民幣清算平台”的作用。今年,人民幣清算行與葡萄牙BCP銀行簽訂協議,是首個位於葡語國家的銀行成為人民幣清算參加行。高峰時,澳門人民幣存款餘額達1,626億澳門元(一四年六月),年度跨境貿易人民幣清算量高達2,582億元人民幣(一五年全年)。

    二、不斷推動人民幣業務創新。澳門銀行業全力支持港珠澳大橋超級工程。○九年三月三十日中國銀行獲得三地政府批准成為超級工程“港珠澳大橋”唯一銀團牽頭行。一三年為推動大橋順利建設,澳門中銀為港珠澳大橋項目發放首筆跨境人民幣貸款,標誌着在人民幣跨境貸款模式上的創新突破。

    一○年澳門中銀為“橫琴島澳門大學新校區”提供專項貸款,這是發揮“一國兩制”優越性的重要性項目,也是粵澳緊密合作的示範項目。

    一八年,澳門中銀在澳門成功完成40億元離岸人民幣債券發行,也就是市場所說的“蓮花債”。該筆債券既是澳門地區發行的首筆人民幣債券,也是“811”匯改以來離岸人民幣市場最大規模的信用類債券發行。

    參與金改自貿區建設

    自貿區的建設標誌着我國改革開放又上一個新台階,是新時代我國改革開放的試驗田,是新一輪制度變革的起點,是推動全面深化改革、擴大開放的重大舉措。澳門銀行業與內地自貿區深入合作,參與內地改革,創造多個第一,實現多項突破。

    一、在一四年二月人行頒佈《關於支持中國(上海)自由貿易試驗區擴大人民幣跨境使用的通知》的翌日,澳門銀行率先向上海自貿區內的企業發放人民幣跨境貸款。這是上海自貿區歷史上的首筆跨境融資業務,為日後相關業務的發展提供示範。

    二、在一五年二月人行頒佈跨境融資新政首天,澳門銀行率先辦理上海自貿區的首單自由貿易賬戶項下的跨境貸款業務。再次展現出澳門銀行業的綜合化經營能力。

    三、在一五年七月廣東南沙、橫琴新區的人民幣跨境直貸政策正式落地當天,澳門銀行成功辦理廣東橫琴、南沙首筆人民幣“跨境直貸”。

    四、作為首家境外金融機構,澳門的銀行成功敘辦全國首筆混合所有制改革跨境融資項目。

    五、澳門的銀行成功開設辦理港澳居民內地購樓自住按揭貸款業務,滿足港澳居民跨境融資需求,推動粵港澳大灣區資金進一步互聯互通。

    六、澳門的銀行以境外首批機構的身份,通過境外清算行等三類機構管道進入內地銀行間債券市場,一方面豐富澳門金融機構的投資管道,另一方面也參與內地金融開放的實踐。

    七、澳門的銀行敘做澳門地區首筆的跨境人民幣資金池集中業務,領先於其他境外地區。

    八、澳門的銀行積極支持橫琴新區粵澳合作產業園區中的澳門30多個投資項目。粵澳產業園區作為粵澳合作的重點項目,澳門銀行業有推動兩地深化合作。

    發揮海絲節點城作用

    澳門作為海上絲綢之路的一個重要節點,具有獨特地位,具備服務“一帶一路”的能力。國家賦予澳門“一個中心、一個平台”的發展定位,澳門可發揮國家所需,澳門所長,積極融入到國家的發展大局中。具體來說,內地企業可通過葡萄牙走向歐洲市場,通過巴西走向南美市場,通過安哥拉、佛得角、幾內亞比紹及莫桑比克開發非洲市場,還可通過東帝汶開發東南亞市場。

    在這過程中,澳門銀行業發揮平台優勢,全力支持內地企業“走出去”,累計已服務“走出去”企業約600家。這不但推動自身業務發展,且是勇於擔當國家責任的體現。

    一是澳門銀行業發揮澳門地區的制度優勢,為“一帶一路”項目、為內地“走出去”企業、為葡語國家的業務提供項目融資、併購貸款等綜合服務,贏得市場美譽。

    作為新興的、專業性要求極高的國際金融業務,一二年至今,澳門銀行業成功敘做超過60多筆併購貸款,批覆金額逾190億美元,其中包含多筆市場上標桿性項目。有如下這些例子:

    一三年,澳門的銀行為中國最大肉類供貨商“雙匯集團”併購美國最大肉類供貨商“史密斯菲爾德”的交易提供融資方案,這是中國對美國的最大併購案、也是中國民企在境外的最大併購案。

    一四年,澳門的銀行幫助內地領先的“鼎輝投資”從寶潔公司(P&G)手上收購世界五大鹼性電池生產商之一的“南孚電池”設計收購方案,並提供融資資金,成功令中國第一大電池生產商“南孚電池”這一民族品牌順利回歸。此外,澳門的銀行從眾多國際投行競爭對手中脫穎而出,為知名互聯網企業“阿里巴巴”的員工股權激勵計劃提供完善的跨境股權融資金融方案。

    一五年,澳門的銀行支持綜合性民營企業“複星集團”入股美國保險公司Ironshore的股權收購融資。這是該集團在美國最大的一筆收購項目。澳門的銀行有效支持中國大型民營企業“走出去”。

    帶路建設貸逾三十億

    一六年,澳門的銀行牽頭完成美國上市公司邁瑞醫療私有化併購融資業務。這是美國中概股私有化退市中金額最大的併購銀團貸款項目。

    一七年,澳門的銀行以全球協調行及代理行地位,牽頭安排併購銀團,成功協助中信財團收購麥當勞中國項目。

    一八年,澳門的銀行成功為世界領先的私募股權機構華平基金領投螞蟻金服提供4億美元併購融資,助力該司完成對螞蟻金服的戰略入股。此外,澳門的銀行在重重的競爭者中突圍而出,成功爭取互聯網明星企業小米的ESOP項目(員工持股計劃),順利完成對該公司員工的跨境貸款。

    二是澳門銀行業積極參與到“一帶一路”金融大動脈的建設中去。

    一六年至今,澳門銀行業先後為澳門本地企業、內地“走出去”企業及海外當地企業參與國家“一帶一路”項目建設,累計發放相關貸款超30億澳門元。一七年澳門銀行發行首隻高級債券10.5億美元,募集資金主要支持“一帶一路”項目建設。

    因此,隨着國家大力推進內地企業“走出去”,未來將有更多內地企業“借船出海”,以澳門為跳板到葡語國家、東南亞國家及其他“一帶一路”沿線國家進行併購、投資。澳門銀行業將進一步發揮自身優勢積極為“走出去”企業提供綜合的金融服務。

    在新時代,站在新的歷史起點上,對澳門來說,“一帶一路”倡議、人民幣國際化、粵港澳大灣區是澳門未來發展的重要機遇,澳門及澳門銀行業,需以更開放、更包容的姿態,提升自身專業能力及競爭力,積極融入國家戰略,從而繼續扮演我國改革開放的重要參與者和推動者。

    未來,銀行業將努力夯實業務發展的基礎,緊抓歷史機遇,以高質量發展為導向,以防範系統風險為底線,發展特色金融,成為重點服務珠江西岸的金融城市、輻射葡語國家的中葡商貿服務的金融服務平台、“走出去”企業的重要服務視窗,在國家的改革發展大潮中,繼續發揮自身獨特的作用和貢獻力量。(三.完)



    中國銀行澳門分行策略分析員  楊燊榮

   來源:澳門日報